香港银行账户被冻结的原因是什么？

众所周知，香港银行对账户的监管愈发严格，大批有问题，而在此大势下，许多香港银行账户纷纷被冻结。那么，香港银行账户被冻结的原因是什么？为什么我的账户没有做任何违规事项还是被冻结了？接下来，司盟企服小编整理了相关内容，来解答您的疑惑。

一、香港公司银行账户被注销有以下原因：

1、账户长期不使用

银行账户如果长时间不使用，没有交易记录的话，那么将会被银行列入“僵尸户”（指长期不使用也不注销的银行账户），从而导致被强行关闭。

2、香港公司每年不按规定进行年审、审计

香港公司的年审文件，以及税务申报的文件，是银行每年定期抽查的必要文件，如果被银行发现该香港公司没有进行年审或审计报税，那么将会直接冻结该银行账户。

3、未及时处理银行调查信

由于金融风险的管控，银行每年都会发出调查信给账户持有人，以便及时更新账户背景调查资料，如果没有在银行规定时间内回复，把要求的资料提交，那么账户同样也会被强行关闭。

4、账户借给他人代收代付

如果在别人资金来源不明的情况下而借给他人使用的话，万一从事的是黑色行业，那么除了账户被强行关闭之外，自身还会有连带责任。

5、频繁公对私转账

正常来说，公司账户是很少会与个人账户发生交易关系的，如果公司账户频繁对私人账户转账，且金额较大的话，那么将会有很大可能引起银行方面的注意，从而被冻结或关闭银行账户。

6、与敏感地区交易

敏感地区多半是政治动乱或经济不发达的国家，如果与此类国家发生交易，那么将会被银行怀疑该笔交易资金来源异常，涉及非法行为，从而导致关户。

7、账户金额快进快出

有些客户在收到款项后，常常会在***时间内转出，其实***好留存几天，不然在同一时间内转进转出的话，很容易被银行注意到，并怀疑是洗钱行为，从而被冻结。

二、多久不用账户会被冻结再注销?

下面的一些方法可能对大家有些帮助：

1、敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等)，如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量不代收，尤其是行业不同的，避免影响账户安全;

2、公司贸易尽量采取公对公，***好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;

3、不要大额资金整存，整取;保持帐户有一定的存款，不能欠费;

4、经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;

5、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;

6、如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用。

三、至于被怀疑洗黑钱，***傻的是下面两种行为：

1、大量的存入现金，尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金，第二天估计就要你关账户了。

2、N个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有问题，去的地方有问题。

总结：以上就是香港账户突然被冻结的一些原因，在我们了解了被关户的原因后需要及时去跟银行或者代理公司联系解决，后期维护号银行账户防止再一次的被封户和冻结，也可以咨询我们司盟企服的在线客服，专注于香港银行开户及相关服务18年。

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